财富传承优选:为何高净值人士偏爱家族信托

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  如何确保财富的有效传承?如何打破“富不过三代”的紧箍咒?如何满足家族特殊目的执行需要?在改革开放40年以来,随着第一批高净值客户诞生并逐步走到财富传承的十字路口,财富的传承问题越来越受到他们的关注。

  现代财富的传承是一个复杂且多变的过程,尤其是在目前第一代企业家面临“退休”和叠加经济“新常态”的情况下,如何在财富传承过程中,实现财富保值增值,避免婚姻、债务、意外、税收等各方面风险带来的财富流失,并在此过程中支持家族成员事业发展,提升家族社会地位与声望等目标,成为高净值人士必须要考虑的问题。

  为此,《21世纪经济报道》联合中融信托通过调查问卷的方式,对财富人士传承中的关注点进行了一次大型调研,本次调研共回收有效问卷1960份,涉及客户数量多、分布广。通过调查发现,随着经济的发展与财富管理需求逐渐从“创富”到“守富”、“传富”转变,财富传承和财富管理的需求趋于年轻化,家族信托将会成为高净值人士首要的财富传承工具。其中,提供稳定财富收入、资产隔离保护、后代激励约束机制是高净值人士在财富传承中最关注的问题,而相关机构的市场声誉对于高净值人士选择至关重要。

  七年:家族信托悄然蜕变

  自2012年第一单家族信托业务落地后,我国多家信托机构都相继推出了家族信托业务。近年来,随着《关于规范金融 外汇配资 机构资产管理业务的指导意见》的落地,在去通道、防风险、破刚兑的监管要求下,整个信托行业加速了提升主动管理、回归本源业务的步伐。其中,家族信托这一财富管理型业务,越来越成为信托公司业务转型的主流选择。

  相关数据显示,2017年开展家族信托业务的公司有28家左右,到了2018年底,68家信托公司中就已有33家开展家族信托业务。中融信托等多家信托公司在家族信托领域深入探索,近年来推出了诸多成功案例。可见,家族信托已成为多家信托公司的重点业务和创新方向,也得到了诸多投资者的青睐。

  与此同时,家族信托的业务模式也变得更加多元化,除信托公司外,银行私人银行部门、私人财富管理机构、保险公司等机构也在积极布局家族信托业务。而除了物质财富传承需求外,可以帮助高净值人士满足企业股权传承、家族精神传承需求的家族办公室,日益成为高净值人士关注的重点。

  此外,监管部门对于家族信托的重视程度也在提高。2018年8月17日,银保监会信托部向各地银监局下发《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》,该文件对于我国家族信托发展提供了新的契机。

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