银行补血工具扩容 二级资本债可转股接轨国际

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  证券时报记者 孙璐璐

  随着经济增速换挡、银行业不良资产规模仍在上升,叠加强监管推动金融去杠杆,商业银行盈利压力不 南昌配资 断加大,内源性资本补充能力相应减弱,依靠发行资本补充工具等外部“输血”的诉求愈发强烈。

  近日,央行发布2018年第3号公告称,资本补充债券可以在触发事件发生时实施减记,也可以实施转股,并鼓励银行业金融机构发行具有创新损失吸收机制或触发事件的新型资本补充债券。

  “由于外源性资本补充渠道相对有限,且发行流程繁琐等原因,银行的资本补充压力的确很大,这已成为一个"老大难"问题。央行的新规有利于扩大银行资本补充工具种类,鼓励银行增强损失吸收能力。”上海一银行业分析师对记者表示。

  资本补充工具扩容

  3号文规

定,当触发事件发生时,资本补充债券可以实施减记,也可以实施转股。所谓的资本补充债券,是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作为约定的金融债券,包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债。

  “从3号文对资本补充债券的定义看,既包含了银行现有普遍发行的二级资本债,也包含了未来探索的、满足要求的新型无固定期限资本债券,这说明我国银行业新型资本补充工具的品种或将扩容。”兴业银行首席经济学家鲁政委说。

  值得注意的是,除鼓励银行发行新型资本补充债券外,3号文还提出“银行业金融机构可探索发行提高总损失吸收能力的债券”。业内普遍认为,此举旨在应对即将到来的应对总损失吸收能力的国际监管要求,且央行制定的宏观审慎评估体系中也列示了TLAC指标,但暂未纳入考核,新规实施后,银行有望发行符合TLAC的债券,该指标也将正式纳入MPA考核。

  TLAC监管主要适用于全球系统重要性银行。目前,我国的全球系统重要性银行包括工、农、中、建四家国有大行。相较于非系统重要性银行,全球系统重要性银行除有更高的资本充足率和杠杆率监管要求外,还需要接受总损失吸收能力监管,发行符合TLAC要求的合格资本工具,TLAC监管规定将于2019年1月1日正式实施。

  在巴塞尔协议III框架下的资本构成包括一级资本和二级资本。一级资本是指持续经营状况下吸收损失的资本,而二级资本是指破产清算下吸收损失的资本。银监会也遵循巴塞尔协议III的资本要求,对国内银行业的各级资本水平设定了监管要求,并允许和明确银行募集发行债务、资本补充工具的相关规定。

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